Ders Detayı
Ders Tanımı
| Ders | Kodu | Yarıyıl | T+U Saat | Kredi | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|
| HASAR VE RİSK YÖNETİMİ | - | Güz Dönemi | 2+0 | 2 | 4 |
| Ders Programı |
| Ön Koşul Dersleri | |
| Önerilen Seçmeli Dersler |
| Dersin Dili | Türkçe |
| Dersin Seviyesi | Ön Lisans |
| Dersin Türü | Programa Bağlı Seçmeli |
| Dersin Koordinatörü | Dr.Öğr.Üye. İrfan ERSİN |
| Dersi Verenler | Öğr.Gör.Dr. Mehmet Çağatay BABACAN |
| Dersin Yardımcıları | |
| Dersin Amacı | Sigortacılıkta hasarın önemi ve yönetiminin nasıl yapılacağını öğretmek, risk kavramı, risk çeşitleri ve sigorta şirketlerinde görülen risk çeşitleri ve yönetimini değerlendirmek, hasar ve risk yönetimine ilişkin teorik ve pratik bilgiler kazandırmak bu dersin amacını oluşturmaktadır. |
| Dersin İçeriği | Bu ders; Risk kavramı ve türleri,Geleneksel risk yönetimi,Kurumsal risk yönetimi,Sigortalanabilir risk ve özellikleri,Sigortacılıkta hasar süreci,Hasar dosyası oluşturma,Hasar süreci takibi,Branşlar bazında hasar dosyaları,Branşlar bazında hasar dosyaları,Sigortacılıkta fon yönetimi ve riski ,Sigorta şirketlerinde hasar uygulamaları ve tazminat belirleme süreci,Reasürans,Reasürans,Sigorta hukuku ; konularını içermektedir. |
| Dersin Öğrenme Kazanımları | Öğretim Yöntemleri | Ölçme Yöntemleri |
| 1. Sigorta finansı hakkında temel kavramları öğrenecek | 10, 14, 16, 9 | A |
| 1.1. Finans alanıyla ilgili temel kavramları bilir | ||
| 1.2. Sigorta finansına yönelik güncel ve teorik bilgilere sahip olur. | ||
| 1.3. Sigorta şirketlerinde finansal analiz yapar | ||
| 2. Risk kavram ve yönetimine ilişkin bilgilere sahip olacaktır. | 10, 16, 9 | A, E |
| 2.1. Risk kavramlarını bilir | ||
| 2.2. Risk yönetim sürecini yürütür | ||
| 3. Sigortacılıkta hasar sürecine hakim olacaktır. | 10, 12, 13, 14, 16, 6, 9 | A |
| 3.1. Sigortacılıkta hasar sürecinin aşamalarını tanımlar | ||
| 3.2. Sigortacılık branşları bazında hasar evraklarını ayırt eder | ||
| 4. Reasürans süreçlerini hakim olacaktır | 10, 12, 14, 16, 6, 9 | A |
| 4.1. Hasar reasürans ilişkisini bilir | ||
| 4.2. Reasüransı ve türlerini bilir | ||
| 5. Sigorta sektörünün işleyişi öğrenecektir | 10, 12, 13, 14, 16, 6, 9 | A, E |
| 5.1. Sigorta sektörüne ilişkin değerlendirmeler yapar | ||
| 5.2. Sigorta sektöründe tüm sigorta türlerine hakim olur |
| Öğretim Yöntemleri: | 10: Tartışma Yöntemi, 12: Problem Çözme Yöntemi, 13: Örnek Olay Yöntemi, 14: Bireysel Çalışma Yöntemi, 16: Soru - Cevap Tekniği , 6: Deneyimle Öğrenme Modeli, 9: Anlatım Yöntemi |
| Ölçme Yöntemleri: | A: Klasik Yazılı Sınav, E: Ödev |
Ders Akışı
| Sıra | Konular | Ön Hazırlık |
|---|---|---|
| 1 | Risk kavramı ve türleri | |
| 2 | Geleneksel risk yönetimi | |
| 3 | Kurumsal risk yönetimi | |
| 4 | Sigortalanabilir risk ve özellikleri | |
| 5 | Sigortacılıkta hasar süreci | |
| 6 | Hasar dosyası oluşturma | |
| 7 | Hasar süreci takibi | |
| 8 | Branşlar bazında hasar dosyaları | |
| 9 | Branşlar bazında hasar dosyaları | |
| 10 | Sigortacılıkta fon yönetimi ve riski | |
| 11 | Sigorta şirketlerinde hasar uygulamaları ve tazminat belirleme süreci | |
| 12 | Reasürans | |
| 13 | Reasürans | |
| 14 | Sigorta hukuku |
| Kaynak |
| Erdem Kırkbeşoğlu, "Risk Yönetimi ve Sigortacılık", Gazi Kitabevi, 1. Baskı, 2014 |
| Mahir Çipil, "Sigortacılık & Risk Yönetiminin Temelleri", Seçkin Yayıncılık 3. Baskı, 2019 |
Dersin Program Yeterliliklerine Katkısı
| Dersin Program Yeterliliklerine Katkısı | |||||||
| No | Program Yeterliliği | Katkı Düzeyi | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |||
| 1 | Bankacılık ve sigortacılık kavramlarını ve ilgili mevzuatı açıklar, sektöre yön veren kuruluşları tanır. | X | |||||
| 2 | Bankacılık ve sigortacılıktaki temel düzeydeki faaliyetleri gerçekleştirir, etkili iletişim kurar ve dijital araçları kullanır. | X | |||||
| 3 | Mesleği ile ilgili temel, güncel ve uygulamalı bilgilere sahip olur. | ||||||
| 4 | İş sağlığı ve güvenliği, çevre bilinci ve kalite süreçleri hakkında bilgi sahibi olur | ||||||
| 5 | Mal, hizmet ve hayat sigortaları poliçelerini açıklar ve düzenler. | X | |||||
| 6 | Finansal piyasalar ve kurumlar hakkında bilgiyi aktarır. | X | |||||
| 7 | Banka ve sigorta sektöründe faaliyet gösteren kurumlarda gerçekleştirilen işlemlere ait muhasebe kayıtlarını gösterir. | X | |||||
| 8 | Mesleği ile ilgili bilişim teknolojilerini (yazılım, program, animasyon vb.) etkin kullanır. | X | |||||
| 9 | Sektörde ortaya çıkabilecek risk türlerini ve riskten korunma yöntemlerini açıklar. | X | |||||
| 10 | Bankacılık ve sigortacılık için güncel gelişmeleri ve uygulamaları takip eder, etkin şekilde kullanır | ||||||
| 11 | Bankacılık ve sigortacılık alanı ile ilgili edinmiş olduğu bilgileri bireysel işlemlerde uygular. | X | |||||
| 12 | Mesleki problemleri ve konuları bağımsız olarak analitik ve eleştirel bir yaklaşımla değerlendirme ve çözüm önerisini sunabilme becerisine sahiptir | ||||||
| 13 | Kariyer yönetimi ve yaşam boyu öğrenme konularında farkındalığa sahiptir. | X | |||||
| 14 | Bilgi ve beceriler düzeyinde düşüncelerini yazılı ve sözlü iletişim yolu ile etkin biçimde sunabilir, anlaşılır biçimde ifade eder. | X | |||||
| 15 | Bir yabancı dili kullanarak alanındaki bilgileri takip eder ve meslektaşları ile iletişim kurar. | ||||||
| 16 | Bankacılık ve sigortacılığa dair temel verileri yorumlar, riskleri tanır, sorunları tanımlar ve çözüm önerisi getirir. | X | |||||
| 17 | Alanı ile ilgili verilerin toplanması, uygulanması ve sonuçlarının duyurulması aşamalarında toplumsal, bilimsel, kültürel ve etik değerlere sahiptir. | X | |||||
| 18 | Alanı ile ilgili uygulamalarda karşılaşılan ve öngörülemeyen karmaşık sorunları çözmek için ekip üyesi olarak sorumluluk alır. | X | |||||
Değerlendirme Sistemi
| Katkı Düzeyi | Mutlak Değerlendirme | |
| Ara Sınavın Başarıya Oranı | 40 | |
| Genel Sınavın Başarıya Oranı | 60 | |
| Toplam | 100 | |
| AKTS / İşyükü Tablosu | ||||||
| Etkinlik | Sayı | Süresi (Saat) | Toplam İş Yükü (Saat) | |||
| Ders Saati | 14 | 2 | 28 | |||
| Rehberli Problem Çözme | 0 | 0 | 0 | |||
| Problem Çözümü / Ödev / Proje / Rapor Tanzimi | 1 | 20 | 20 | |||
| Okul Dışı Diğer Faaliyetler | 5 | 3 | 15 | |||
| Proje Sunumu / Seminer | 1 | 10 | 10 | |||
| Kısa Sınav (QUİZ) ve Hazırlığı | 0 | 0 | 0 | |||
| Ara Sınav ve Hazırlığı | 1 | 15 | 15 | |||
| Genel Sınav ve Hazırlığı | 1 | 20 | 20 | |||
| Performans Görevi, Bakım Planı | 0 | 0 | 0 | |||
| Toplam İş Yükü (Saat) | 108 | |||||
| Dersin AKTS Kredisi = Toplam İş Yükü (Saat)/30*=(108/30) | 4 | |||||
| Dersin AKTS Kredisi: *30 saatlik çalışma 1 AKTS kredisi sayılmaktadır. | ||||||
Dersin Detaylı Bilgileri
Ders Tanımı
| Ders | Kodu | Yarıyıl | T+U Saat | Kredi | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|
| HASAR VE RİSK YÖNETİMİ | - | Güz Dönemi | 2+0 | 2 | 4 |
| Ders Programı |
| Ön Koşul Dersleri | |
| Önerilen Seçmeli Dersler |
| Dersin Dili | Türkçe |
| Dersin Seviyesi | Ön Lisans |
| Dersin Türü | Programa Bağlı Seçmeli |
| Dersin Koordinatörü | Dr.Öğr.Üye. İrfan ERSİN |
| Dersi Verenler | Öğr.Gör.Dr. Mehmet Çağatay BABACAN |
| Dersin Yardımcıları | |
| Dersin Amacı | Sigortacılıkta hasarın önemi ve yönetiminin nasıl yapılacağını öğretmek, risk kavramı, risk çeşitleri ve sigorta şirketlerinde görülen risk çeşitleri ve yönetimini değerlendirmek, hasar ve risk yönetimine ilişkin teorik ve pratik bilgiler kazandırmak bu dersin amacını oluşturmaktadır. |
| Dersin İçeriği | Bu ders; Risk kavramı ve türleri,Geleneksel risk yönetimi,Kurumsal risk yönetimi,Sigortalanabilir risk ve özellikleri,Sigortacılıkta hasar süreci,Hasar dosyası oluşturma,Hasar süreci takibi,Branşlar bazında hasar dosyaları,Branşlar bazında hasar dosyaları,Sigortacılıkta fon yönetimi ve riski ,Sigorta şirketlerinde hasar uygulamaları ve tazminat belirleme süreci,Reasürans,Reasürans,Sigorta hukuku ; konularını içermektedir. |
| Dersin Öğrenme Kazanımları | Öğretim Yöntemleri | Ölçme Yöntemleri |
| 1. Sigorta finansı hakkında temel kavramları öğrenecek | 10, 14, 16, 9 | A |
| 1.1. Finans alanıyla ilgili temel kavramları bilir | ||
| 1.2. Sigorta finansına yönelik güncel ve teorik bilgilere sahip olur. | ||
| 1.3. Sigorta şirketlerinde finansal analiz yapar | ||
| 2. Risk kavram ve yönetimine ilişkin bilgilere sahip olacaktır. | 10, 16, 9 | A, E |
| 2.1. Risk kavramlarını bilir | ||
| 2.2. Risk yönetim sürecini yürütür | ||
| 3. Sigortacılıkta hasar sürecine hakim olacaktır. | 10, 12, 13, 14, 16, 6, 9 | A |
| 3.1. Sigortacılıkta hasar sürecinin aşamalarını tanımlar | ||
| 3.2. Sigortacılık branşları bazında hasar evraklarını ayırt eder | ||
| 4. Reasürans süreçlerini hakim olacaktır | 10, 12, 14, 16, 6, 9 | A |
| 4.1. Hasar reasürans ilişkisini bilir | ||
| 4.2. Reasüransı ve türlerini bilir | ||
| 5. Sigorta sektörünün işleyişi öğrenecektir | 10, 12, 13, 14, 16, 6, 9 | A, E |
| 5.1. Sigorta sektörüne ilişkin değerlendirmeler yapar | ||
| 5.2. Sigorta sektöründe tüm sigorta türlerine hakim olur |
| Öğretim Yöntemleri: | 10: Tartışma Yöntemi, 12: Problem Çözme Yöntemi, 13: Örnek Olay Yöntemi, 14: Bireysel Çalışma Yöntemi, 16: Soru - Cevap Tekniği , 6: Deneyimle Öğrenme Modeli, 9: Anlatım Yöntemi |
| Ölçme Yöntemleri: | A: Klasik Yazılı Sınav, E: Ödev |
Ders Akışı
| Sıra | Konular | Ön Hazırlık |
|---|---|---|
| 1 | Risk kavramı ve türleri | |
| 2 | Geleneksel risk yönetimi | |
| 3 | Kurumsal risk yönetimi | |
| 4 | Sigortalanabilir risk ve özellikleri | |
| 5 | Sigortacılıkta hasar süreci | |
| 6 | Hasar dosyası oluşturma | |
| 7 | Hasar süreci takibi | |
| 8 | Branşlar bazında hasar dosyaları | |
| 9 | Branşlar bazında hasar dosyaları | |
| 10 | Sigortacılıkta fon yönetimi ve riski | |
| 11 | Sigorta şirketlerinde hasar uygulamaları ve tazminat belirleme süreci | |
| 12 | Reasürans | |
| 13 | Reasürans | |
| 14 | Sigorta hukuku |
| Kaynak |
| Erdem Kırkbeşoğlu, "Risk Yönetimi ve Sigortacılık", Gazi Kitabevi, 1. Baskı, 2014 |
| Mahir Çipil, "Sigortacılık & Risk Yönetiminin Temelleri", Seçkin Yayıncılık 3. Baskı, 2019 |
Dersin Program Yeterliliklerine Katkısı
| Dersin Program Yeterliliklerine Katkısı | |||||||
| No | Program Yeterliliği | Katkı Düzeyi | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |||
| 1 | Bankacılık ve sigortacılık kavramlarını ve ilgili mevzuatı açıklar, sektöre yön veren kuruluşları tanır. | X | |||||
| 2 | Bankacılık ve sigortacılıktaki temel düzeydeki faaliyetleri gerçekleştirir, etkili iletişim kurar ve dijital araçları kullanır. | X | |||||
| 3 | Mesleği ile ilgili temel, güncel ve uygulamalı bilgilere sahip olur. | ||||||
| 4 | İş sağlığı ve güvenliği, çevre bilinci ve kalite süreçleri hakkında bilgi sahibi olur | ||||||
| 5 | Mal, hizmet ve hayat sigortaları poliçelerini açıklar ve düzenler. | X | |||||
| 6 | Finansal piyasalar ve kurumlar hakkında bilgiyi aktarır. | X | |||||
| 7 | Banka ve sigorta sektöründe faaliyet gösteren kurumlarda gerçekleştirilen işlemlere ait muhasebe kayıtlarını gösterir. | X | |||||
| 8 | Mesleği ile ilgili bilişim teknolojilerini (yazılım, program, animasyon vb.) etkin kullanır. | X | |||||
| 9 | Sektörde ortaya çıkabilecek risk türlerini ve riskten korunma yöntemlerini açıklar. | X | |||||
| 10 | Bankacılık ve sigortacılık için güncel gelişmeleri ve uygulamaları takip eder, etkin şekilde kullanır | ||||||
| 11 | Bankacılık ve sigortacılık alanı ile ilgili edinmiş olduğu bilgileri bireysel işlemlerde uygular. | X | |||||
| 12 | Mesleki problemleri ve konuları bağımsız olarak analitik ve eleştirel bir yaklaşımla değerlendirme ve çözüm önerisini sunabilme becerisine sahiptir | ||||||
| 13 | Kariyer yönetimi ve yaşam boyu öğrenme konularında farkındalığa sahiptir. | X | |||||
| 14 | Bilgi ve beceriler düzeyinde düşüncelerini yazılı ve sözlü iletişim yolu ile etkin biçimde sunabilir, anlaşılır biçimde ifade eder. | X | |||||
| 15 | Bir yabancı dili kullanarak alanındaki bilgileri takip eder ve meslektaşları ile iletişim kurar. | ||||||
| 16 | Bankacılık ve sigortacılığa dair temel verileri yorumlar, riskleri tanır, sorunları tanımlar ve çözüm önerisi getirir. | X | |||||
| 17 | Alanı ile ilgili verilerin toplanması, uygulanması ve sonuçlarının duyurulması aşamalarında toplumsal, bilimsel, kültürel ve etik değerlere sahiptir. | X | |||||
| 18 | Alanı ile ilgili uygulamalarda karşılaşılan ve öngörülemeyen karmaşık sorunları çözmek için ekip üyesi olarak sorumluluk alır. | X | |||||
Değerlendirme Sistemi
| Katkı Düzeyi | Mutlak Değerlendirme | |
| Ara Sınavın Başarıya Oranı | 40 | |
| Genel Sınavın Başarıya Oranı | 60 | |
| Toplam | 100 | |