Course Detail
Course Description
| Course | Code | Semester | T+P (Hour) | Credit | ECTS |
|---|---|---|---|---|---|
| BANKACILIK VE DÜZENLEME | ITF4110843 | Güz Dönemi | 3+0 | 3 | 5 |
| Course Program | Salı 08:00-08:45 Salı 09:00-09:45 Salı 10:00-10:45 Cumartesi 08:00-08:45 Cumartesi 09:00-09:45 Cumartesi 10:00-10:45 |
| Prerequisites Courses | |
| Recommended Elective Courses |
| Language of Course | İngilizce |
| Course Level | Lisans |
| Course Type | Programa Bağlı Seçmeli |
| Course Coordinator | Prof.Dr. Serhat YÜKSEL |
| Name of Lecturer(s) | Öğr.Gör.Dr. Yavuz YUMRUKUZ |
| Assistant(s) | |
| Aim | Bu dersin amacı öğrencilere bankacılık sektörünün işleyişi ve ve bu sektörle ilgili düzenlemelere dönük genel bir anlayış kazandırmaktır. |
| Course Content | Bu ders; Finansal istikrar ve küresel finans mimarisi,Finansal piyasalar, para teorisi ve politikası, parasal aktarım mekanizmaları,ABD, AB ve Türkiye'de bankacılık sistemi gelişimi - özellikleri - regülasyonları,Finans teorisi ve finansal risk yönetimi,Banka mali tablolarının analizi ve yorumlanması,Spot finansal araçlar ve bunların fiyatlaması,Türev finansal araçlar ve bunların fiyatlaması,Basel kuralları - Pillar 1 (Sermaye, tamponlar, kredi riski, karşı taraf kredi riski, kaldıraç oranı),Basel kuralları - Pillar 1 (Likidite riski, operasyonel dayanıklılık ve piyasa riski),Basel kuralları - Pillar 2 (Denetim Süreci, yoğunlaşma riski, faiz oranı riski),Basel kuralları - Pillar 3, diğer ilke ve kurallar (kurumsal yönetim) ,İyileştirme ve çözümleme yaklaşımları: 2008 ve 2022 yılındaki sorunlu banka örnekleri,Aklama ve fraud riskleri, dijital riskler (siber risk, veri güvenliği, iş sürekliliği, BaaS gibi), sanal varlıklar, sürdürülebilirlikle ilgili düzenlemeler,Genel Değerlendirme; konularını içermektedir. |
| Dersin Öğrenme Kazanımları | Teaching Methods | Assessment Methods |
| 1. Bankacılık sistemini ve temel kavramları açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 1.1. Bankaların işlevlerini ve türlerini açıklar. | ||
| 1.2. Bankacılık terimlerini ve finansal kavramları açıklar. | ||
| 2. Bankacılık düzenlemelerini ve ilgili politikaları açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 2.1. Bankacılık düzenlemeleri ve politikalarının amacını ve etkisini değerlendirir. | ||
| 2.2. Bankacılık düzenlemeleri ile ilgili ulusal ve uluslararası kuruluşları tanır. | ||
| 3. Risk yönetimi ve finansal istikrarın bankacılıktaki önemini açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 3.1. Kredi riski, piyasa riski ve operasyonel risk gibi bankacılık risklerini analiz eder. | ||
| 3.2. Bankaların finansal istikrarı nasıl koruduğunu ve düzenlemelere nasıl uyduğunu açıklar. | ||
| 4. Bankacılığın temel prensiplerini ve finansal sistemdeki rolünü açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 4.1. Ekonomide bankaların işlevlerini ve önemini açıklar. | ||
| 4.2. Farklı banka türlerini ve finans sektöründeki spesifik rollerini açıklar. | ||
| 4.3. Teknolojik gelişmelerin modern bankacılık uygulamaları üzerindeki etkisini değerlendirir. | ||
| 5. Bankacılık sektörünü yöneten düzenleyici çerçeveyi açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 5.1. Banka düzenlemeleri ve denetiminin amaçlarını ve prensiplerini açıklar. | ||
| 5.2. Düzenleyici kurumların finansal istikrarı sürdürmedeki rolünü değerlendirir. |
| Teaching Methods: | 9: Anlatım Yöntemi |
| Assessment Methods: | A: Klasik Yazılı Sınav |
Course Outline
| Order | Subjects | Preliminary Work |
|---|---|---|
| 1 | Finansal istikrar ve küresel finans mimarisi | |
| 2 | Finansal piyasalar, para teorisi ve politikası, parasal aktarım mekanizmaları | |
| 3 | ABD, AB ve Türkiye'de bankacılık sistemi gelişimi - özellikleri - regülasyonları | |
| 4 | Finans teorisi ve finansal risk yönetimi | |
| 5 | Banka mali tablolarının analizi ve yorumlanması | |
| 6 | Spot finansal araçlar ve bunların fiyatlaması | |
| 7 | Türev finansal araçlar ve bunların fiyatlaması | |
| 8 | Basel kuralları - Pillar 1 (Sermaye, tamponlar, kredi riski, karşı taraf kredi riski, kaldıraç oranı) | |
| 9 | Basel kuralları - Pillar 1 (Likidite riski, operasyonel dayanıklılık ve piyasa riski) | |
| 10 | Basel kuralları - Pillar 2 (Denetim Süreci, yoğunlaşma riski, faiz oranı riski) | |
| 11 | Basel kuralları - Pillar 3, diğer ilke ve kurallar (kurumsal yönetim) | |
| 12 | İyileştirme ve çözümleme yaklaşımları: 2008 ve 2022 yılındaki sorunlu banka örnekleri | |
| 13 | Aklama ve fraud riskleri, dijital riskler (siber risk, veri güvenliği, iş sürekliliği, BaaS gibi), sanal varlıklar, sürdürülebilirlikle ilgili düzenlemeler | |
| 14 | Genel Değerlendirme |
| Resources |
| - Principles of Banking Regulation, Kern Alexander, Cambridge University Press, 2019. |
| - Bank Management & Financial Services, Peter Rose and Sylvia Hudgins, McGraw Hill, 9th edition, 2021. |
Course Contribution to Program Qualifications
| Course Contribution to Program Qualifications | |||||||
| No | Program Qualification | Contribution Level | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |||
| 1 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında teorik bilgileri tanımlar. | X | |||||
| 2 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında gerekli matematiksel ve istatistiki yöntemleri anlatır. | X | |||||
| 3 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında gerekli en az bir bilgisayar programı kullanır. | X | |||||
| 4 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında gerekli olan mesleki yabancı dil yeterliliğini gösterir. | X | |||||
| 5 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında projeler hazırlar ve takım çalışmalarını yönetir. | X | |||||
| 6 | Mesleki alanda yaşam boyu öğrenmenin gerekliliği bilinciyle bilim ve teknolojideki gelişmeleri izleyerek kendini sürekli yenileyip edindiği bilgi ve becerileri eleştirel olarak değerlendirir. | X | |||||
| 7 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında teorik ve uygulamaya yönelik bilgileri kullanır | X | |||||
| 8 | En az A1 düzeyinde bir yabancı dili kullanarak güncel teknolojileri takip eder, sözlü / yazılı iletişim kurar. | X | |||||
| 9 | Örgüt / kurumsal, iş ve toplumsal etik değerlerini benimser ve kullanır. | X | |||||
| 10 | Topluma hizmet duyarlılığı çerçevesinde, sosyal sorumluluk ilkelerini benimser ve gerektiğinde inisiyatif alır. | X | |||||
| 11 | Disiplinler arası çalışmalar yürütebilmek için farklı disiplinlerde (ekonomi, finans, sosyoloji, hukuk, işletme) temel bilgileri ve verileri analiz ederek alanında kullanır. | X | |||||
| 12 | Öğrenciler, küresel ticaret, ihracat-ithalat işlemleri, gümrük işlemleri ve dış ticaretin finansmanı alanlarında uzmanlık elde eder. | X | |||||
Assessment Methods
| Contribution Level | Absolute Evaluation | |
| Rate of Midterm Exam to Success | 40 | |
| Rate of Final Exam to Success | 60 | |
| Total | 100 | |
| ECTS / Workload Table | ||||||
| Activities | Number of | Duration(Hour) | Total Workload(Hour) | |||
| Ders Saati | 13 | 3 | 39 | |||
| Rehberli Problem Çözme | 0 | 0 | 0 | |||
| Problem Çözümü / Ödev / Proje / Rapor Tanzimi | 1 | 25 | 25 | |||
| Okul Dışı Diğer Faaliyetler | 0 | 0 | 0 | |||
| Proje Sunumu / Seminer | 0 | 0 | 0 | |||
| Kısa Sınav (QUİZ) ve Hazırlığı | 0 | 0 | 0 | |||
| Ara Sınav ve Hazırlığı | 1 | 35 | 35 | |||
| Genel Sınav ve Hazırlığı | 1 | 55 | 55 | |||
| Performans Görevi, Bakım Planı | 0 | 0 | 0 | |||
| Total Workload(Hour) | 154 | |||||
| Dersin AKTS Kredisi = Toplam İş Yükü (Saat)/30*=(154/30) | 5 | |||||
| ECTS of the course: 30 hours of work is counted as 1 ECTS credit. | ||||||
Detail Informations of the Course
Course Description
| Course | Code | Semester | T+P (Hour) | Credit | ECTS |
|---|---|---|---|---|---|
| BANKACILIK VE DÜZENLEME | ITF4110843 | Güz Dönemi | 3+0 | 3 | 5 |
| Course Program | Salı 08:00-08:45 Salı 09:00-09:45 Salı 10:00-10:45 Cumartesi 08:00-08:45 Cumartesi 09:00-09:45 Cumartesi 10:00-10:45 |
| Prerequisites Courses | |
| Recommended Elective Courses |
| Language of Course | İngilizce |
| Course Level | Lisans |
| Course Type | Programa Bağlı Seçmeli |
| Course Coordinator | Prof.Dr. Serhat YÜKSEL |
| Name of Lecturer(s) | Öğr.Gör.Dr. Yavuz YUMRUKUZ |
| Assistant(s) | |
| Aim | Bu dersin amacı öğrencilere bankacılık sektörünün işleyişi ve ve bu sektörle ilgili düzenlemelere dönük genel bir anlayış kazandırmaktır. |
| Course Content | Bu ders; Finansal istikrar ve küresel finans mimarisi,Finansal piyasalar, para teorisi ve politikası, parasal aktarım mekanizmaları,ABD, AB ve Türkiye'de bankacılık sistemi gelişimi - özellikleri - regülasyonları,Finans teorisi ve finansal risk yönetimi,Banka mali tablolarının analizi ve yorumlanması,Spot finansal araçlar ve bunların fiyatlaması,Türev finansal araçlar ve bunların fiyatlaması,Basel kuralları - Pillar 1 (Sermaye, tamponlar, kredi riski, karşı taraf kredi riski, kaldıraç oranı),Basel kuralları - Pillar 1 (Likidite riski, operasyonel dayanıklılık ve piyasa riski),Basel kuralları - Pillar 2 (Denetim Süreci, yoğunlaşma riski, faiz oranı riski),Basel kuralları - Pillar 3, diğer ilke ve kurallar (kurumsal yönetim) ,İyileştirme ve çözümleme yaklaşımları: 2008 ve 2022 yılındaki sorunlu banka örnekleri,Aklama ve fraud riskleri, dijital riskler (siber risk, veri güvenliği, iş sürekliliği, BaaS gibi), sanal varlıklar, sürdürülebilirlikle ilgili düzenlemeler,Genel Değerlendirme; konularını içermektedir. |
| Dersin Öğrenme Kazanımları | Teaching Methods | Assessment Methods |
| 1. Bankacılık sistemini ve temel kavramları açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 1.1. Bankaların işlevlerini ve türlerini açıklar. | ||
| 1.2. Bankacılık terimlerini ve finansal kavramları açıklar. | ||
| 2. Bankacılık düzenlemelerini ve ilgili politikaları açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 2.1. Bankacılık düzenlemeleri ve politikalarının amacını ve etkisini değerlendirir. | ||
| 2.2. Bankacılık düzenlemeleri ile ilgili ulusal ve uluslararası kuruluşları tanır. | ||
| 3. Risk yönetimi ve finansal istikrarın bankacılıktaki önemini açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 3.1. Kredi riski, piyasa riski ve operasyonel risk gibi bankacılık risklerini analiz eder. | ||
| 3.2. Bankaların finansal istikrarı nasıl koruduğunu ve düzenlemelere nasıl uyduğunu açıklar. | ||
| 4. Bankacılığın temel prensiplerini ve finansal sistemdeki rolünü açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 4.1. Ekonomide bankaların işlevlerini ve önemini açıklar. | ||
| 4.2. Farklı banka türlerini ve finans sektöründeki spesifik rollerini açıklar. | ||
| 4.3. Teknolojik gelişmelerin modern bankacılık uygulamaları üzerindeki etkisini değerlendirir. | ||
| 5. Bankacılık sektörünü yöneten düzenleyici çerçeveyi açıklayabilecektir. | 9 | A |
| 5.1. Banka düzenlemeleri ve denetiminin amaçlarını ve prensiplerini açıklar. | ||
| 5.2. Düzenleyici kurumların finansal istikrarı sürdürmedeki rolünü değerlendirir. |
| Teaching Methods: | 9: Anlatım Yöntemi |
| Assessment Methods: | A: Klasik Yazılı Sınav |
Course Outline
| Order | Subjects | Preliminary Work |
|---|---|---|
| 1 | Finansal istikrar ve küresel finans mimarisi | |
| 2 | Finansal piyasalar, para teorisi ve politikası, parasal aktarım mekanizmaları | |
| 3 | ABD, AB ve Türkiye'de bankacılık sistemi gelişimi - özellikleri - regülasyonları | |
| 4 | Finans teorisi ve finansal risk yönetimi | |
| 5 | Banka mali tablolarının analizi ve yorumlanması | |
| 6 | Spot finansal araçlar ve bunların fiyatlaması | |
| 7 | Türev finansal araçlar ve bunların fiyatlaması | |
| 8 | Basel kuralları - Pillar 1 (Sermaye, tamponlar, kredi riski, karşı taraf kredi riski, kaldıraç oranı) | |
| 9 | Basel kuralları - Pillar 1 (Likidite riski, operasyonel dayanıklılık ve piyasa riski) | |
| 10 | Basel kuralları - Pillar 2 (Denetim Süreci, yoğunlaşma riski, faiz oranı riski) | |
| 11 | Basel kuralları - Pillar 3, diğer ilke ve kurallar (kurumsal yönetim) | |
| 12 | İyileştirme ve çözümleme yaklaşımları: 2008 ve 2022 yılındaki sorunlu banka örnekleri | |
| 13 | Aklama ve fraud riskleri, dijital riskler (siber risk, veri güvenliği, iş sürekliliği, BaaS gibi), sanal varlıklar, sürdürülebilirlikle ilgili düzenlemeler | |
| 14 | Genel Değerlendirme |
| Resources |
| - Principles of Banking Regulation, Kern Alexander, Cambridge University Press, 2019. |
| - Bank Management & Financial Services, Peter Rose and Sylvia Hudgins, McGraw Hill, 9th edition, 2021. |
Course Contribution to Program Qualifications
| Course Contribution to Program Qualifications | |||||||
| No | Program Qualification | Contribution Level | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |||
| 1 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında teorik bilgileri tanımlar. | X | |||||
| 2 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında gerekli matematiksel ve istatistiki yöntemleri anlatır. | X | |||||
| 3 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında gerekli en az bir bilgisayar programı kullanır. | X | |||||
| 4 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında gerekli olan mesleki yabancı dil yeterliliğini gösterir. | X | |||||
| 5 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında projeler hazırlar ve takım çalışmalarını yönetir. | X | |||||
| 6 | Mesleki alanda yaşam boyu öğrenmenin gerekliliği bilinciyle bilim ve teknolojideki gelişmeleri izleyerek kendini sürekli yenileyip edindiği bilgi ve becerileri eleştirel olarak değerlendirir. | X | |||||
| 7 | Uluslararası ticaret ve finansman alanında teorik ve uygulamaya yönelik bilgileri kullanır | X | |||||
| 8 | En az A1 düzeyinde bir yabancı dili kullanarak güncel teknolojileri takip eder, sözlü / yazılı iletişim kurar. | X | |||||
| 9 | Örgüt / kurumsal, iş ve toplumsal etik değerlerini benimser ve kullanır. | X | |||||
| 10 | Topluma hizmet duyarlılığı çerçevesinde, sosyal sorumluluk ilkelerini benimser ve gerektiğinde inisiyatif alır. | X | |||||
| 11 | Disiplinler arası çalışmalar yürütebilmek için farklı disiplinlerde (ekonomi, finans, sosyoloji, hukuk, işletme) temel bilgileri ve verileri analiz ederek alanında kullanır. | X | |||||
| 12 | Öğrenciler, küresel ticaret, ihracat-ithalat işlemleri, gümrük işlemleri ve dış ticaretin finansmanı alanlarında uzmanlık elde eder. | X | |||||
Assessment Methods
| Contribution Level | Absolute Evaluation | |
| Rate of Midterm Exam to Success | 40 | |
| Rate of Final Exam to Success | 60 | |
| Total | 100 | |